“重大借殼機會(huì )、潛在暴利黑馬”、“強力個(gè)股推薦”、“精確市場(chǎng)預測”、“漲停板股票服務(wù)”……很多股民看到這些字眼可能都能不會(huì )感到陌生，因為這些都是一些非法證券活動(dòng)分子為了騙取錢(qián)財通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò )等媒體向投資者發(fā)布的廣告詞。牛年以來(lái),在政策的呵護下,A股再度出現了久違的“小牛市”,不少個(gè)股出現了翻番甚至更高的收益,新股民開(kāi)戶(hù)數也不斷增加。與此同時(shí),非法證券活動(dòng)也隨之升溫。而炒股軟件、吸收會(huì )員等其他騙局也再度復燃。
  為了提高投資者對非法證券活動(dòng)的認識，加強投資者教育，我金元證券公司瓊海營(yíng)業(yè)部借著(zhù)“12.4”全國法制宣傳日，近日分派小組分別在瓊海市內各大居民小區以及人群聚集地區進(jìn)行以防范和打擊非法證券活動(dòng)為主題的戶(hù)外法制宣傳活動(dòng)。
  在宣傳過(guò)程中，積極地向前來(lái)詢(xún)問(wèn)的人們解釋非法證券活動(dòng)的定義和內容，并向市民分發(fā)非法證券活動(dòng)的案例資料。宣傳的同時(shí)，開(kāi)展有獎問(wèn)答，以加深對非法證券活動(dòng)的理解，并對其進(jìn)行調查分類(lèi)：
  一、 炒股交易經(jīng)驗豐富，股齡超過(guò)三年以上者
  在宣傳活動(dòng)中接觸到的這類(lèi)人以中老年人居多，他們對非法證券活動(dòng)的認識比較高，普遍認為通過(guò)網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會(huì )員、免費薦股等等的廣告不值得信任。一位李奶奶就說(shuō)：“在網(wǎng)絡(luò )上都是他們自己在說(shuō)自己的好，一些連資質(zhì)證書(shū)都不能提供，有什么可信的呢?就算一些提供了證券監督管理部門(mén)的批準等證明，但都沒(méi)有簽訂書(shū)面服務(wù)合同，也沒(méi)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全性也很低呀!”當然，并不是每一個(gè)老股民都對這個(gè)非法證券活動(dòng)“百毒不侵”的。有一個(gè)王先生跟我們交談時(shí)就說(shuō)到自己就吃了非法證券活動(dòng)的虧，就因為當時(shí)沒(méi)有抵制住“暴利”的誘惑，結果讓自己有了一次“刻骨銘心”的記憶。
  二、 剛進(jìn)入股票市場(chǎng)的新手
  在宣傳中接觸到的人大部分是新股民，大多數是在07年的牛市爆發(fā)時(shí)才進(jìn)入市場(chǎng)的。
  有一些人還不知道什么樣的證券活動(dòng)是非法的。更有甚者分不清合法的私募機構和非法機構。雖然我們沒(méi)碰上因非法證券活動(dòng)吃虧的股市新手，但有不少人收到一些以約定盈利分成的代客操盤(pán)、出售炒股軟件等等的一些電話(huà)和短信。很多人通過(guò)我們的宣傳才了解很多不同的非法證券活動(dòng)的手段，提高了自己的防范意識。
  三、 未進(jìn)入股市對股票等證券投資了解尚淺者
  這類(lèi)人雖然知道股票等證券的存在，但覺(jué)得這種投資風(fēng)險大，對于這些投資的方式了解都不深，所以對非法證券活動(dòng)更是一無(wú)所知，但有很好的一點(diǎn)是他們大部分人很少接觸到或關(guān)注到這類(lèi)廣告，也不相信通過(guò)接受這種非法機構的服務(wù)能“一夜致富”。
  通過(guò)對以上這些人的接觸，宣傳小組介紹了投資者識別和防范非法證券投資咨詢(xún)及委托理財活動(dòng)的“七大招數”：
  首先，謹慎對待薦股電話(huà)。目前非法證券活動(dòng)有與電話(huà)詐騙重合的趨勢，電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)已成為非法證券經(jīng)營(yíng)機構和不法分子招攬客戶(hù)的基本手段。當電視臺、電臺、網(wǎng)站等媒體，以免費提供金股或免費診股為由，引誘投資者撥打有關(guān)熱線(xiàn)電話(huà)或發(fā)送手機短信時(shí)，投資者一定要謹慎，因為這極有可能是不法機構以此獲取你的電話(huà)號碼并對你展開(kāi)非法證券營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)始。另外，當投資者接到陌生的異地薦股電話(huà)，應拒接有關(guān)電話(huà)，防止上當受騙。
  根據有關(guān)規定，具備條件開(kāi)展會(huì )員制業(yè)務(wù)的證券投資咨詢(xún)機構只能在注冊地及分支機構所在的省、自治區、直轄市招收證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)會(huì )員，不得招收異地會(huì )員。
  第二，查詢(xún)營(yíng)業(yè)執照和執業(yè)資格。而目前非法證券經(jīng)營(yíng)機構大多是無(wú)工商登記、無(wú)固定辦公地點(diǎn)、無(wú)固定聯(lián)系電話(huà)的“三無(wú)”機構。投資者在接受有關(guān)機構證券投資咨詢(xún)或委托理財服務(wù)之前，應核實(shí)該機構是否辦理工商注冊登記手續，是否具有合法的經(jīng)營(yíng)主體資格，經(jīng)工商管理部門(mén)核定的經(jīng)營(yíng)范圍，是否包括證券投資咨詢(xún)或證券資產(chǎn)管理等。
  同時(shí)，目前非法證券經(jīng)營(yíng)機構或個(gè)人往往對外虛假宣稱(chēng)具有證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格，并披露虛假的資格證書(shū)。投資者應查看該機構或個(gè)人是否已取得中國證監會(huì )或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )頒發(fā)的證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證或證券投資咨詢(xún)執業(yè)證書(shū)，必要時(shí)可登錄中國證監會(huì )和中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn、www.sac.net.cn)查詢(xún)核實(shí)。對于假冒合法證券經(jīng)營(yíng)機構或證券分析師的情況，投資者可通過(guò)查詢(xún)該合法機構官方網(wǎng)站，或撥打中國證監會(huì )公布的該合法機構聯(lián)系電話(huà)核實(shí)，也可向該合法機構或分析師所在地證券監管部門(mén)查詢(xún)核實(shí)。
  第三，關(guān)注節目披露信息。非法證券經(jīng)營(yíng)機構為規避監管，通常在外省市電視臺、電臺等媒體做證券節目，以外省市投資者作為行騙對象，所做的證券節目往往不披露分析師的真實(shí)姓名、證券執業(yè)資格證書(shū)號及所屬的機構名稱(chēng)，或僅披露虛假、含糊的化名。根據規定，必須充分披露上述相關(guān)信息，注明證券分析師的真實(shí)單位和真實(shí)姓名，對投資風(fēng)險作充分揭示。
  第四，薦股網(wǎng)站不可輕信。非法證券活動(dòng)網(wǎng)站域名通常含有1、6、8等數字，以財經(jīng)網(wǎng)站或經(jīng)營(yíng)炒股軟件網(wǎng)站、炒股論壇等面目出現;網(wǎng)站大都設有“推薦黑馬”、“大盤(pán)分析”、“實(shí)時(shí)解盤(pán)”、“個(gè)股點(diǎn)評”、等欄目和“在線(xiàn)交流”、“免費咨詢(xún)”等互動(dòng)欄目;以免費診股、等名目，引誘投資者輸入姓名、手機號碼等信息，并注冊會(huì )員;一些網(wǎng)站還發(fā)布“315證券局認證站點(diǎn)”、“中國股票發(fā)行管理中心優(yōu)秀股票信息網(wǎng)”、“全國十大證券網(wǎng)站”、“中國證監會(huì )指定調查機構”、“中國證監會(huì )首批認證的投資咨詢(xún)機構”等虛假信息。投資者可通過(guò)工業(yè)和信息化部ICP/IP地址備案管理系統(www.miibeian.gov.cn)查詢(xún)核實(shí)相關(guān)網(wǎng)站有無(wú)依法辦理備案手續及其真實(shí)的ICP備案信息，并依據上述特征辨別網(wǎng)站是否屬非法證券活動(dòng)網(wǎng)站。
  第五，辨別是否簽訂合法合同。非法證券經(jīng)營(yíng)機構往往不與投資者簽訂證券投資咨詢(xún)或委托理財服務(wù)合同，有的以虛假的軟件銷(xiāo)售合同或資訊服務(wù)合同代替證券投資咨詢(xún)或委托理財服務(wù)合同，還有的以虛假的機構名義并偽造公章與投資者簽署相關(guān)服務(wù)合同，以規避監管。而根據國家有關(guān)規定，證券經(jīng)營(yíng)機構接受投資者或者客戶(hù)委托，提供證券投資咨詢(xún)等服務(wù)時(shí)，必須與投資者或者客戶(hù)簽訂投資咨詢(xún)等服務(wù)合同，約定當事人雙方的權利、義務(wù)及違約責任。
  第六，警惕私人匯款賬戶(hù)。非法證券經(jīng)營(yíng)機構給投資者提供的指定匯款賬戶(hù)通常是私人賬戶(hù)，其業(yè)務(wù)人員往往說(shuō)服投資者匯款。但根據國家有關(guān)規定，合法的證券投資咨詢(xún)等機構應當在其注冊地以法人名義開(kāi)立或指定唯一的銀行存款賬戶(hù)專(zhuān)門(mén)用于收取咨詢(xún)服務(wù)等費用。
  第七，克服貪念、抵制不當誘惑。如果投資者能夠時(shí)刻保持理性，摒棄“一夜暴富”和天上掉餡餅的思想，則非法證券活動(dòng)就會(huì )喪失存在的土壤。根據《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)取締辦法》的規定，因參與非法金融證券業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔。
  因這次的宣傳活動(dòng)，不僅提高我們專(zhuān)業(yè)水平的認識，還提高了廣大投資者的防范意識。很多投資者對于我們的活動(dòng)表示支持和贊賞，并表示要把這些認識告訴身邊的親人朋友，以減少因參加這類(lèi)非法證券活動(dòng)的受害者。